新NISAで直接対決させてます
対決させてるファンドはこの4つ
- オルカン
- S&P500
- ＴＯＰＩＸ
- 日経平均
購入金額は、何とか貯めることができた庶民にとっての精一杯の金額「15万円」×4。
毎月お金が欲しいので実験的に「年4％ルールで取り崩し（毎月0.33%）」。
- 2大定番のオルカンとS&P500だとどっちが良いのか分からない
- TOPIXと日経平均のどっちを選んだら良いか迷ってる
- 小額で新NISAやってる人がいたら見てみたい
- 毎月取り崩しても増えていくのか知りたい
- いきなり何百万なんてとても出せない
という方はぜひご覧ください。
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【1ヵ月目】新NISA対決「NASDAQ」vs「FANG＋」【毎月5,000円つみたて投資枠】
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もくじ
【運用3ヵ月目】新NISA対決｜オルカンvsS&P500vsTOPIXvs日経平均｜新NISAやってみた
| オルカン | S&P500 | TOPIX | 日経平均 | |
| 買付額 | 150,000円 | 150,000円 | 150,000円 | 150,000円 |
| 評価額 （前月比） |
147,344円 （－1,070円） |
147,501円 （－1,918円） |
153,077円 （＋1,646円） |
138,350円 （－3,130円） |
| 取崩額※ （累計） |
494円 （982円） |
495円 （988円） |
516円 （1,005円） |
466円 （916円） |
| 現在の口数 （スタート時） |
38,831 （39,087） |
33,227 （33,447） |
46,847 （47,157） |
42,970 （43,254） |
| 取崩口数 （累計） |
128 （256） |
110 （220） |
155 （310） |
142 （284） |
| トータルリターン※ | －2,162円 | －2,004円 | ＋3,593円 | －11,184円 |
| 基準価額 （前月比） |
37,945円 （＋1,121円） |
44,392円 （＋1,490円） |
32,676円 （＋1,145円） |
32,197円 （＋640円） |
※取崩額：毎月0.33%≒年4%
※トータルリターン＝評価額＋累計取崩額－買付額
これまでの推移「オルカン」
| 買付額 | 評価額 （前月比） |
取崩額※ （累計） |
口 数 | 取崩口数 （累計） |
トータル リターン※ |
基準価額 （前月比） |
|
| 2026年7月 | 150,000円 | 150,000円 | ー | 39,087 | ー | ー | 38,017円 |
| 2026年8月 | 150,000円 | 148,414円 （－1,586円） |
488円 | 38,959 | 128 | －1,098円 | 36,824円 （－1,193円） |
| 2026年9月 | 150,000円 | 147,344円 （－1,070円） |
494円 （982円） |
38,831 | 128 （256） |
－2,162円 | 37,945円 （＋1,121円） |
※取崩額：毎月0.33%≒年4%
※トータルリターン＝評価額＋累計取崩額－買付額
これまでの推移「S&P500」
| 買付額 | 評価額 （前月比） |
取崩額※ （累計） |
口 数 | 取崩口数 （累計） |
トータル リターン※ |
基準価額 （前月比） |
|
| 2026年7月 | 150,000円 | 150,000円 | ー | 33,447 | ー | ー | 44,399円 |
| 2026年8月 | 150,000円 | 149,419円 （－581円） |
493円 | 33,337 | 110 | －88円 | 42,902円 （－1,497円） |
| 2026年9月 | 150,000円 | 147,501円 （－1,918円） |
495円 （988円） |
33,227 | 110 （220） |
－2,004円 | 44,392円 （＋1,490円） |
※取崩額：毎月0.33%≒年4%
※トータルリターン＝評価額＋累計取崩額－買付額
これまでの推移「TOPIX」
| 買付額 | 評価額 （前月比） |
取崩額※ （累計） |
口 数 | 取崩口数 （累計） |
トータル リターン※ |
基準価額 （前月比） |
|
| 2026年7月 | 150,000円 | 150,000円 | ー | 47,157 | ー | ー | 31,809円 |
| 2026年8月 | 150,000円 | 151,431円 （＋1,431円） |
489円 | 47,002 | 155 | ＋1,920円 | 31,531円 （－278円） |
| 2026年9月 | 150,000円 | 153,077円 （＋1,646円） |
516円 （1,005円） |
46,847 | 155 （310） |
＋3,593円 | 32,676円 （＋1,145円） |
※取崩額：毎月0.33%≒年4%
※トータルリターン＝評価額＋累計取崩額－買付額
これまでの推移「日経平均」
| 買付額 | 評価額 （前月比） |
取崩額※ （累計） |
口 数 | 取崩口数 （累計） |
トータル リターン※ |
基準価額 （前月比） |
|
| 2026年7月 | 150,000円 | 150,000円 | ー | 43,254 | ー | ー | 34,679円 |
| 2026年8月 | 150,000円 | 141,480円 （－8,520円） |
450円 | 43,112 | 142 | －8,070円 | 31,557円 （－3,122円） |
| 2026年9月 | 150,000円 | 138,350円 （－3,130円） |
466円 （916円） |
42,970 | 142 （284） |
－11,184円 | 32,197円 （＋640円） |
※取崩額：毎月0.33%≒年4%
※トータルリターン＝評価額＋累計取崩額－買付額
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【今回のまとめ】今はガマンの時期｜オルカンvsS&P500vsTOPIXvs日経平均
新NISAバトロワ3か月目。
先月と同じく全体的にマイナスの中、TOPIXだけが順調に伸びを見せてくれました。
ただ、基準価額を見ると少しずつプラスになっているので、回復の兆しは見えてきたかな？
相場的にはあまり良くない季節らしいので、しばらくはガマンの時期ですね。
今回取り崩したのは1,971円。
先月の1,920円より少し増えてくれました。
取り崩した分は、別でやっている「NASDAQ」vs「FANG＋」の積立額に再投資しようと思います。
「NASDAQ」vs「FANG＋」の積立
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【1ヵ月目】新NISA対決「NASDAQ」vs「FANG＋」【毎月5,000円つみたて投資枠】
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